Branche: Versicherungen

KI-Automatisierung für Versicherer

Schadenmeldungen, Anträge und Rückfragen kommen bei Versicherern als Mail, Formular, Foto oder PDF an. Wir bauen KI-Agenten, die diese Eingänge lesen, gegen den Vertrag prüfen und für die Sachbearbeitung vorbereiten. Ob gezahlt oder ein Risiko angenommen wird, entscheiden weiter Ihre Leute. Auf Wunsch laufen die Modelle lokal, dann verlassen Kundendaten Ihr Haus nicht.

Automations-Check buchen

Wo heute Zeit verloren geht

Bevor jemand einen Schaden fachlich prüft, wird sortiert, abgetippt und nachgefordert.
Für Gewerberisiken trägt das Underwriting Angaben aus Fragebogen, Plänen und eigener Recherche zusammen.
Pflichten wie DORA verlangen Register und Meldungen, die aus vielen Verträgen und Systemen gespeist werden.

So läuft ein Agent bei Ihnen

Der genaue Ablauf richtet sich nach Ihrem Prozess und Ihren Systemen.

Eingang verstehen
Der Agent liest Meldung, Fotos und Anhänge, egal über welchen Kanal sie kommen, und legt den Vorgang an.
Gegen die Police prüfen
Er holt den Vertrag aus dem Bestandssystem und prüft Sparte, Zeitraum und versicherte Sache.
Unterlagen vervollständigen
Fehlen Kostenvoranschlag, Rechnung oder Fotos, schreibt er dem Kunden und fasst nach.
Vorlage zur Entscheidung
Der Fall kommt mit Zusammenfassung, markierten Auffälligkeiten und Quellenangaben zum Sachbearbeiter.

Office X: Ihr digitales Büro

Probieren Sie sich aus.

Office X starten

Was ein Agent bei Ihnen übernehmen kann

Anwendungsbeispiel: So kann das bei Ihnen aussehen. Kein Kundenprojekt.
Schaden per Foto
Der Kunde schickt Fotos oder ein Video vom Schaden. Der Agent erkennt die Schadenart, prüft die Police, gleicht den Kostenvoranschlag ab und markiert Auffälligkeiten. Die Entscheidung trifft der Sachbearbeiter.
Anwendungsbeispiel: So kann das bei Ihnen aussehen. Kein Kundenprojekt.
Underwriting für Gewerbekunden
Der Agent liest Risikofragebogen, Gebäudepläne und öffentliche Geodaten wie Hochwassergefahrenkarten und schreibt daraus einen Entwurf der Risikobeschreibung. Der Underwriter bewertet und zeichnet.

Bürokratieabbau bei Versicherern

DORA verpflichtet Versicherer, ein Informationsregister aller IT-Dienstleister zu führen und jährlich bei der BaFin einzureichen. Schwerwiegende IT-Vorfälle müssen innerhalb weniger Stunden gemeldet werden. Der Agent zieht die Angaben für das Register aus Ihren Verträgen und hält es aktuell. Bei einem Vorfall entwirft er die Meldung, das Team prüft und meldet.

Ihre Systeme bleiben

Der Agent arbeitet mit den Programmen, die Sie schon einsetzen, zum Beispiel:

Bestandssystem
Schadensystem
Dokumentenmanagement
E-Mail
Kundenportal

Wo der Mensch entscheidet

Über Leistung und Annahme entscheidet ein Mensch. Der Agent bereitet vor und markiert, was auffällt. Er lehnt keinen Schaden ab und sagt keine Zahlung zu.

So arbeiten wir

Drei Schritte: Auswahl, Angebot, Pilot. Im kostenlosen Automations-Check klären wir, welcher Prozess sich für den Anfang eignet und welche Zugänge wir brauchen. Das Angebot kommt mit Kosten-Nutzen-Analyse und zum Festpreis. Ein Agent ist in ein bis zwei Tagen aufgebaut, der Test mit echten Fällen läuft in derselben Woche. Das Ergebnis gehört Ihnen.

Datenschutz

Wir arbeiten DSGVO-konform über europäische Infrastruktur, ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung gehört zum Standard. Auf Wunsch laufen die Modelle lokal auf Ihrer Hardware, dann verlassen die Daten Ihr Haus nicht.

Wirkung

Je nach Prozess sparen wir im Durchschnitt 20 bis 80 Prozent der Prozesskosten ein. Das ist eine eigene Angabe von Sophera, keine Studie. Vor allem bekommen Ihre Mitarbeiter Zeit für die Arbeit zurück, für die sie eingestellt wurden.

Häufige Fragen

Dürfen Kundendaten in ein KI-Modell?

Auf Wunsch laufen die Modelle lokal auf Ihrer Hardware. Alternativ arbeiten wir DSGVO-konform über europäische Infrastruktur, ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung gehört zum Standard.

Wie passt ein Agent zu DORA?

Der Agent ist ein IKT-Dienst wie jede andere Software. Wir dokumentieren, welche Modelle, Rechenorte und Schnittstellen er verwendet, damit Sie ihn in Ihr Informationsregister aufnehmen können.

Wie schnell läuft der erste Agent?

Ein Agent ist in ein bis zwei Tagen aufgebaut. Den Test mit echten Fällen machen wir in derselben Woche, der Pilot startet meist noch in der ersten Woche. Vorher klären wir, welche Zugänge zu Ihren Systemen wir brauchen.

Was kostet eine Automatisierung?

Wir arbeiten ausschließlich zum Festpreis. Den Preis nennen wir im Angebot, nachdem wir im kostenlosen Automations-Check die offenen Fragen geklärt haben. Danach fallen nur die Nutzungskosten der KI-Modelle an, die direkt bei Ihnen abgerechnet werden. Es gibt kein Abo und keine Betriebspauschale.

Wer kümmert sich nach dem Start um den Betrieb?

Jede Automatisierung bekommt einen Wartungsagenten, der im Festpreis enthalten ist. Er überwacht den Betrieb, prüft jede Schnittstelle auf Änderungen und testet Änderungen gegen alte Fälle. Was er nicht selbst lösen kann, geht als Ticket an Ihre IT.

Welcher Prozess eignet sich bei Ihnen für den Anfang?

Im kostenlosen Automations-Check klären wir das gemeinsam, zusammen mit den Zugängen, die wir dafür brauchen.