KI-Automatisierung für Versicherungsbüros, Makler und Kreditvermittler
Bei Maklern, Versicherungsbüros, Kredit- und Immobilienkreditvermittlern geht viel Zeit in Unterlagen, Dokumentation und Abrechnung. Wir bauen KI-Agenten, die diese Arbeit vorbereiten, damit mehr Zeit für Kunden bleibt. Beratung und Empfehlung bleiben bei Ihnen.
Automations-Check buchenWo heute Zeit verloren geht
Für eine Baufinanzierung fehlen fast immer Unterlagen. Nachfordern und prüfen kostet mehr Zeit als das Gespräch.
Der Bestand wird selten systematisch gegen aktuelle Tarife geprüft, weil dafür jede Police gelesen werden muss.
Provisionsabrechnungen kommen von jeder Gesellschaft und Bank in einem anderen Format und werden von Hand abgeglichen.
So läuft ein Agent bei Ihnen
Der genaue Ablauf richtet sich nach Ihrem Prozess und Ihren Systemen.
Unterlagen anfordern
Der Agent schickt dem Kunden die Liste, die zu seinem Fall passt, angestellt oder selbstständig, Kauf oder Neubau.
Prüfen
Er liest Gehaltsnachweise, Exposé und Grundbuchauszug und prüft, ob Name, Datum und Angaben zusammenpassen.
Nachfassen
Fehlt etwas oder ist ein Nachweis zu alt, erinnert er den Kunden.
Anfrage vorbereiten
Die Daten liegen aufbereitet für Ihre Finanzierungsplattform bereit. Sie prüfen und schicken ab.
Office X: Ihr digitales Büro
Probieren Sie sich aus.
Office X starten
Was ein Agent bei Ihnen übernehmen kann
Anwendungsbeispiel: So kann das bei Ihnen aussehen. Kein Kundenprojekt.
Bestandscheck
Der Agent liest alle Verträge eines Kunden, vergleicht Leistungen mit aktuellen Tarifen und markiert Deckungslücken. Für das Gespräch liegt eine Übersicht bereit.
Anwendungsbeispiel: So kann das bei Ihnen aussehen. Kein Kundenprojekt.
Baufinanzierung vorbereiten
Der Agent sammelt die Unterlagen des Kunden ein, prüft Gehaltsnachweise, Exposé und Grundbuchauszug auf Vollständigkeit und bereitet die Anfrage an die Bank vor. Die Beratung machen Sie.
Rechnungen digital
Rechnungen schreiben
Provisionsabrechnung: Der Agent liest die Abrechnungen von Versicherern und Banken, gleicht jede Position mit Ihrem Bestand ab und markiert fehlende oder zu niedrige Provisionen und Stornos. Untervermittler bekommen ihre Abrechnung automatisch.
Eingangsrechnungen freigeben
Rechnungen von Dienstleistern und Pools laufen in die Freigabe, mit Skontofrist im Blick.
Zur Fallstudie mit Kurzfilm →
Bürokratieabbau bei Vermittlern
Versicherungsvermittler müssen Wünsche, Bedürfnisse und Rat jedes Kunden dokumentieren und die Dokumentation vor Vertragsschluss übergeben. Aus dem Gespräch schreibt der Agent einen Entwurf, den Sie prüfen und abzeichnen. Für Vermittler nach § 34d GewO führt er die 15 Weiterbildungsstunden je Kalenderjahr mit. Immobiliardarlehensvermittler müssen Aufzeichnungen fünf Jahre aufbewahren, der Agent legt sie je Kunde vollständig ab.
Ihre Systeme bleiben
Der Agent arbeitet mit den Programmen, die Sie schon einsetzen, zum Beispiel:
- Maklerverwaltungsprogramm
- Finanzierungsplattform
- Vergleichsrechner
- Dokumentenmanagement
Wo der Mensch entscheidet
Welche Versicherung oder Finanzierung ein Kunde bekommt, entscheiden Sie im Gespräch. Der Agent spricht keine Empfehlung aus und schickt keine Anfrage ohne Ihre Freigabe ab.
So arbeiten wir
Drei Schritte: Auswahl, Angebot, Pilot. Im kostenlosen Automations-Check klären wir, welcher Prozess sich für den Anfang eignet und welche Zugänge wir brauchen. Das Angebot kommt mit Kosten-Nutzen-Analyse und zum Festpreis. Ein Agent ist in ein bis zwei Tagen aufgebaut, der Test mit echten Fällen läuft in derselben Woche. Das Ergebnis gehört Ihnen.
Datenschutz
Wir arbeiten DSGVO-konform über europäische Infrastruktur, ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung gehört zum Standard. Auf Wunsch laufen die Modelle lokal auf Ihrer Hardware, dann verlassen die Daten Ihr Haus nicht.
Wirkung
Je nach Prozess sparen wir im Durchschnitt 20 bis 80 Prozent der Prozesskosten ein. Das ist eine eigene Angabe von Sophera, keine Studie. Vor allem bekommen Ihre Mitarbeiter Zeit für die Arbeit zurück, für die sie eingestellt wurden.
Häufige Fragen
Arbeitet der Agent mit unserem Maklerverwaltungsprogramm?
Über eine Schnittstelle, wenn es eine gibt. Sonst bedient der Agent das Programm über die Oberfläche, wie ein Mitarbeiter.
Wer ist für Beratung und Dokumentation verantwortlich?
Sie. Der Agent schreibt Entwürfe, Sie prüfen und zeichnen ab.
Wie schnell läuft der erste Agent?
Ein Agent ist in ein bis zwei Tagen aufgebaut. Den Test mit echten Fällen machen wir in derselben Woche, der Pilot startet meist noch in der ersten Woche. Vorher klären wir, welche Zugänge zu Ihren Systemen wir brauchen.
Was kostet eine Automatisierung?
Wir arbeiten ausschließlich zum Festpreis. Den Preis nennen wir im Angebot, nachdem wir im kostenlosen Automations-Check die offenen Fragen geklärt haben. Danach fallen nur die Nutzungskosten der KI-Modelle an, die direkt bei Ihnen abgerechnet werden. Es gibt kein Abo und keine Betriebspauschale.
Wer kümmert sich nach dem Start um den Betrieb?
Jede Automatisierung bekommt einen Wartungsagenten, der im Festpreis enthalten ist. Er überwacht den Betrieb, prüft jede Schnittstelle auf Änderungen und testet Änderungen gegen alte Fälle. Was er nicht selbst lösen kann, geht als Ticket an Ihre IT.
Welcher Prozess eignet sich bei Ihnen für den Anfang?
Im kostenlosen Automations-Check klären wir das gemeinsam, zusammen mit den Zugängen, die wir dafür brauchen.
Automations-Check buchen